產(chǎn)品凈值即每份額基金當日的價值，它等于=（基金資產(chǎn)總值－基金負債）/基金總份額。以下舉例說明：

在某月1號天購買了一百份基金，當時購買時的單位凈值是1.5，所以總計150元。購買的這份基金產(chǎn)品在下一個開放日的時候，單位凈值上升到了2，一百份基金總計200元，所以購買的這個基金產(chǎn)品這段時間的收益就是：200-150=50元。

凈值是對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算，因為在基金的運作過程中，基金單位價格是會隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化的。