隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加深,許多國(guó)內(nèi)企業(yè)去香港注冊(cè)公司。大多都會(huì)開(kāi)設(shè)一個(gè)離岸銀行賬戶與之匹配,來(lái)處理與國(guó)際客戶之間的業(yè)務(wù)往來(lái)。但隨著全球CRS金融賬戶信息自動(dòng)交換時(shí)代的來(lái)臨,多家香港銀行已經(jīng)收緊大陸投資者開(kāi)戶的資格,開(kāi)戶門檻也變得高起來(lái),原有離岸賬戶的審查也越發(fā)嚴(yán)格,

針對(duì)這種情況,不少客戶常常會(huì)問(wèn):"聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)在開(kāi)設(shè)離岸賬戶很難,是真的嗎?"

下面卓信小編為大家做香港星展銀行開(kāi)戶注意事項(xiàng)詳解:

一、香港星展銀行不接受哪些國(guó)家的公司或個(gè)人開(kāi)立賬戶?

1、公司董事及股東在星展銀行任一家分支機(jī)構(gòu)有不良記錄的不接受開(kāi)戶;

2、還有公司屬于一些高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家,如伊拉克、伊朗、朝鮮等的不接受開(kāi)立賬戶。

3、注意注冊(cè)公司名稱是否有帶有敏感字眼,例如:金融、煤礦、石油等,需要在注冊(cè)公司時(shí)提醒客戶,帶有此類字眼的公司名稱銀行開(kāi)戶時(shí)可能會(huì)被拒絕。

二、香港星展銀行客戶經(jīng)理常問(wèn)的問(wèn)題

1、公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么?

如實(shí)回答;其中 特殊產(chǎn)品,不要說(shuō)做石油,煤礦,珠寶

2、主要從事什么行業(yè)?

一般回答貿(mào)易經(jīng)營(yíng),不要回答投資交易類

3、資金來(lái)源與哪些國(guó)家交易?

? 資金來(lái)源:如實(shí)作答。不要與高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家交易,例如伊朗 蘇丹 朝鮮 敘利亞 古巴 南蘇丹 白俄羅斯 津巴布韋

4、預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入

報(bào)稍微高一些,銀行有錢就是爺,你懂的。

5、為什么要在香港注冊(cè)公司? (這個(gè)可以從香港公司的好處幾個(gè)方面去說(shuō)明)

①香港稅率低,稅種少,有利公司發(fā)展,打品牌。

②經(jīng)營(yíng)范圍極少限制

③公司名稱允許含有地區(qū)性和行業(yè)制度,選擇自由;

④資金自由沒(méi)有外匯管制,不受各種外幣可以隨時(shí)兌換調(diào)動(dòng),進(jìn)出資金不受限制 ?等等

友情提醒

1、對(duì)于銀行開(kāi)戶經(jīng)理沒(méi)有提到的問(wèn)題,最好不要主動(dòng)去提起。

2、客戶經(jīng)理有問(wèn)到就如實(shí)作答,問(wèn)什么答什么,不要猶猶豫豫。

三、賬戶后續(xù)維護(hù)問(wèn)題

1、香港星展銀行賬戶可以接收信用證,如需開(kāi)出信用證,必須開(kāi)立信用證帳戶。

2、只需要填寫一份香港星展銀行申請(qǐng)資信證明表格,親自遞交給香港星展銀行申請(qǐng)即可申請(qǐng)資格證明,也可委托代理進(jìn)行辦理,一般星展銀行大約在7個(gè)工作日左右寄出,或是委派專人直接到星展銀行柜臺(tái)拿取到申請(qǐng)好的銀行資信證明文件。

3、注銷的銀行賬戶是不能恢復(fù)的。一經(jīng)被香港星展銀行注銷,必須重新向香港星展銀行申請(qǐng)新的帳戶,如是由于征信記錄不好,星展銀行重新申請(qǐng)業(yè)務(wù)不一定能成功獲批。

4、香港星展銀行開(kāi)戶時(shí)間大約一個(gè)小時(shí),查冊(cè)時(shí)間一般為7個(gè)工作日,網(wǎng)上銀行系統(tǒng)建立時(shí)間大約要5個(gè)工作日。

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