全國首例利用商戶收款碼套現(xiàn)案告破 涉案金額近百億元

近日，全國首例利用商戶收款碼套現(xiàn)案告破，涉案金額高達(dá)百億元，犯罪嫌疑人15人，那么這些人是如何通過收款碼進(jìn)行套現(xiàn)的呢？通過警方的調(diào)查，目前終于查獲了這起案件。下面我們來了解一下事情的原委。

日前，江都警方從人民銀行揚州市中心支行交出的犯罪線索入手，成功破獲“4·08”特大非法經(jīng)營案，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。

據(jù)悉，此案是全國首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)的案件，犯罪嫌疑人的作案方式史無前例，覆蓋全國十幾個省份。

人民銀行移交線索：有二人賬戶異常

2020年8月19日，中國人民銀行揚州市中心支行向揚州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊移交了一條涉嫌洗錢犯罪的線索：江都人A先生、揚州廣陵人B先生的銀行賬戶異?；钴S。警方偵查發(fā)現(xiàn)，此二人為普通工薪階層，每月有較為穩(wěn)定的數(shù)千元收入，但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數(shù)百萬元以上，與各自的收入水平明顯不符。

兩人在調(diào)查中坦言，發(fā)現(xiàn)不少銀行都在實行便民政策：在工商部門注冊的正規(guī)商戶可以申請支付二維碼，免交易手續(xù)費，還有民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶。免除手續(xù)費的金額非常大。于是兩人申請了大量信用卡，以家屬的名義申請了多個營業(yè)執(zhí)照，申請了多個商戶的二維碼收款。兩人分享了支付碼，掃碼拿到一大筆現(xiàn)金。田仔將現(xiàn)金退回信用卡，反復(fù)掃碼“消費”。

他們表示，瘋狂“消費”達(dá)到一定程度后，銀行會返還現(xiàn)金。比如某銀行規(guī)定，一個月刷卡消費80萬元，可獲得8000元現(xiàn)金回扣；您獲得的積分還可以兌換機(jī)票和酒店房間。兩個人出門經(jīng)常坐頭等艙，可以用積分換積分。對于高檔酒店房間，兩人往往通過預(yù)訂后在網(wǎng)上打折銷售來獲利。

警方在收集到大量證據(jù)后，對兩人立案調(diào)查。