外匯交易快速入門方法

當下投資理財?shù)姆绞皆絹碓蕉?，外匯逐漸成為市場的寵兒。如何快速外匯入門是大家關心的事情，下面就為大家介紹外匯交易快速入門方法。 外匯...

當下投資理財?shù)姆绞皆絹碓蕉?，外匯逐漸成為市場的寵兒。如何快速外匯入門是大家關心的事情，下面就為大家介紹外匯交易快速入門方法。

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外匯交易基礎知識

(1)外匯概念：外匯是國際匯兌的簡稱。外匯的概念有靜態(tài)和動態(tài)之分。動態(tài)外匯，是指把一國貨幣兌換成為另一國貨幣以清償國際間債務的金融活動。從這個意義上來說。動態(tài)外匯同于國際結(jié)算。靜態(tài)的外匯分為廣義和狹義。廣義的外匯是外國外匯管理法令所稱的外匯。它泛指一切對外金融資產(chǎn)。我國現(xiàn)行的《中華人民共和國外匯管理條例》第三條規(guī)定，外匯是指以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。狹義的外匯是指以外幣表示的用于國際結(jié)算的支付手段。

(2)外匯市場：也稱為“FOREX”或“FX”市場，是全球最大的金融市場，外匯市場且交易量龐大.估計其日交易量可達2～3萬億美元.這樣的規(guī)模較全球所有股票市場的交易總額還大。外匯交易不是集中在一個特定的交易所內(nèi)進行交易的.而屬于場外交易。今日外匯市場大部分的成交都是在集團和交易商對客戶之間的結(jié)算系統(tǒng)內(nèi)進行交收的。買賣雙方靠網(wǎng)絡交易平臺、電話、傳真機和其他實時通訊工具連結(jié)，進行買賣。

外匯市場的參與者主要包括各國的中央銀行、商業(yè)集團、非集團金融機構、經(jīng)紀人公司、自營商及大型跨國企業(yè)等。它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。外匯交易的參與者，按其交易的目的?？梢詣澐譃橥顿Y者和投機者兩類。

外匯市場巨大的交易量，使得任何一個機構都沒有能力操縱這一市場，價格的走動有規(guī)律可循，對普通的投資者比較公平。與巨大的交易量相比，外匯市場的另一個顯著特點是，這是一個幾乎全天候24小時都有交易的全球市場。從美東時間星期日下午5點，到美東時間星期五下午5點，外匯市場交易每天從悉尼開始，隨著地球的轉(zhuǎn)動，全球每個金融中心的營業(yè)日將依次開始。

24小時的市場使得外匯交易者可以根據(jù)自己的生活習慣安排交易時間.以及對每一時段發(fā)生的經(jīng)濟、社會和政治事件所導致的外匯波動做出反應，獲得交易機會。這也是為什么眾多上班族選擇炒匯的原因之一。

(3)外匯交易：外匯交易是指投資者利用貨幣之間兌換率的變動而進行的投機性買賣。每一種貨幣，都有國際統(tǒng)一的符號。投資者可以通過銀行或交易商提供的網(wǎng)上外匯交易平臺直接進行外匯交易。對于匯市投資者來說，最好的機會總是交易那些交易量最大的貨幣，即“主要貨幣”。

今天，85%的外匯交易都是主要貨幣，包括美元(USD)、歐元(EUR)、日元(JPY)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)及澳大利亞元(AUD)。其中，歐元/美元(EUR/USD)占41%，美元/日元(USD/JPY)占33%，英鎊/美元(GBP/USD)占16%，美元/瑞郎(USD/CHF)占10%。

外匯交易是買入一種貨幣，同時賣出另外一種貨幣。例如，你預期歐元/美元fEUWUSD)將升值，那么，你就買入EUR/USD，意味著你買入了歐元，同時賣出了美元。

最初外匯交易的存在主要是用于維持國際間貿(mào)易的進行，但是現(xiàn)在這種交易行為就像冰山的一角，僅僅只是占到當今整個#l-}E市場交易的5%。如今，大多數(shù)的交易行為是由各個金融機構根據(jù)對未來匯率波動的預測，為謀取利潤、規(guī)避風險所進行的套匯交易。

(4)外匯交易中的基本點：匯率是指兩種不同貨幣之間的兌換價格。如果把外匯也看作是一種商品。那么，匯率即是在外匯市場上用一種貨幣購買另一種貨幣的價格。例如，l美元=100日元，表示1美元可換100t3元。按市場慣例，通常由五位有效數(shù)字組成，最后一位數(shù)字被稱為基本點，它是構成匯率變動的最小單位。

如：1歐元=1.3010美元，1美元=102.55日元。歐元對美元從1.3010變?yōu)?.3015，稱歐元對美元上升了5點;美元對13元從102.50變?yōu)?02.00，則稱美元對13元下跌了50點。通常外匯活躍品種平均每天波動在100個點左右，劇烈時可達200。300點以上。

通常所說的點差，指買賣價格之間的差值，其實就是投資者支付給經(jīng)紀商的(類似)手續(xù)費。點差用于衡量市場流動性，在正常情況下，點差越小，流動性越高。目前國內(nèi)銀行的外匯交易一般需要20～30點點差，而國外交易平臺上外匯交易一般在2到8個點就可以了。只有個別交叉匯率的點差較大。

(5)外匯保證金交易：現(xiàn)在網(wǎng)上交易平臺上的交易，大部分都是利用保證金的制度進行投資的。

外匯保證金交易就是投資者以銀行或經(jīng)紀商提供的信托。通過杠桿作用將實際交易金額擴大幾十倍、上百倍的形式進行外匯交易。它充分利用了杠桿投資的原理，在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易中投資者只需支付一定的保證金就可以進行100%額度的交易.使得擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場上進行外匯交易。目前國外一些經(jīng)紀商提供的融資比例可高達在100倍、200倍，甚至400倍。換言之，如果融資比例是100倍。那么投資者只要需要支付1%的保證金就能夠進行100%的外匯交易了，即投資者只需要支付1000美元就能進行100，000美元的外匯交易。

舉個例子，靠前返傭網(wǎng)，某投資者進行外匯保證金交易，保證金比例為1%，如果投資者預期日元將上漲，那么其實際投人1萬美元(1000xl%)的保證金，就可以買入合同價值為100萬美元的日元。當Et元兌美元的匯率上漲1%，那么投資者就能夠獲利1萬美元.實際的收益率達到了100%。但是，如果Et元下跌了1%，那么投資者將血本無歸，其投入的本金將全部虧光。一般當投資者的損失超過了一定額度后，交易商就有權實施停止損失的強行平倉機制。

(6)外匯保證金交易的優(yōu)點：外匯保證金充分利用杠桿放大的原理交易，可做到以小博大、四兩撥千斤，具有收益與風險均同時放大到杠桿倍數(shù)的效果，吸引大量的投資者、投機者參與其中。其主要優(yōu)點如下：

投資成本低，只需實際投資10%，甚至1%;

雙向交易，做多、做空都有很多獲利機會;

杠桿放大獲利機會，理論上一天有一倍以上獲利的可能;

杠桿也放大高風險，但可控制，可預設限價和止損點;

全球24小時交易，加之T+0交割，獲利機會多，進出方便;

外匯交易手續(xù)費低廉，低于千分之一;

全球每日交易量超過萬億美元，不易受人為操縱;

透明度高，所有行情、數(shù)據(jù)和新聞都是公開的;

交易快.在絕大多數(shù)情況下外匯是利用網(wǎng)絡交易平臺實時成交;

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外匯交易基本面分析

在當今外匯投資領域中，分析價格的方法主要分為基本因素分析法和技術圖表分析法兩大流派，兩者之間相互獨立。

基本面分析是基于對貨幣國家宏觀基本因素的狀況、發(fā)生的變化及其對外匯走勢造成的影響加以研究，得出貨幣間供求關系的結(jié)論，以判斷匯率走勢的分析方法。研究對象包括經(jīng)濟、政治、軍事、人文、地理、突發(fā)事件等各個方面。一般用以判斷長期匯率變化的趨勢。在某些書籍中，將基本面分析只定義為對經(jīng)濟因素的分析是片面的。

由基本面分析得來的匯率長期發(fā)展的趨勢較為可靠，并具有提前性。但其缺點是無法提供匯率漲跌的起、止點和發(fā)生變化時間。并且在一些時候，匯率的變化并不是嚴格遵從于基本面的變化。因此，對于基本面的分析一定要結(jié)合技術面以及市場心理等因素進行研究。

影響匯率的主要因素有：

(1)政治局勢

國際、國內(nèi)政治局勢變化對匯率有很大影響，局勢穩(wěn)定，則匯率穩(wěn)定：局勢動蕩則匯率下跌。所需要關注的方面包括國際關系、黨派斗爭、重要***官員情況、**、暴亂等。

(2)經(jīng)濟形勢

一國經(jīng)濟各方面綜合效應的好壞，是影響本國貨幣匯率最直接和最主要的因素。其中主要考慮經(jīng)濟增長水平、國際收支狀況、通貨膨脹水平、利率水平等幾個方面。

(3)軍事動態(tài)

戰(zhàn)爭、局部沖突、暴亂等將造成某一地區(qū)的不安全，對相關地區(qū)以及弱勢貨幣的匯率將造成負面影響，而對于遠離事件發(fā)生地國家的貨幣和傳統(tǒng)避險貨幣的匯率則有利。

(4)***、央行政策

***的財政政策、外匯政策和央行的貨幣政策對匯率起著非常重要的作用.有時是決定作用。如***宣布將本國貨幣貶值或升值;央行的利率升降、市場干預等。

(5)市場心理

外匯市場參與者的心理預期，嚴重影響著匯率的走向。對于某一貨幣的升值或貶值，市場往往會形成自己的看法，在達成一定共識的情況下，將在一定時間內(nèi)左右匯率的變化，這時可能會發(fā)生匯率的升降與基本面完全脫離或央行干預無效的情況。

(6)投機交易

隨著金融全球化進程的加快，充斥在外匯市場中的國際游資越來越龐大，這些資金有時為某些投機機構所掌控，由于其交易額非常巨大，并多采用對沖方式.有時會對匯率走勢產(chǎn)生深遠影響。如量子基金阻擊英鎊、泰珠，使其匯率在短時間內(nèi)大幅貶值等。

(7)突發(fā)事件

一些重大的突發(fā)事件，會對市場心理形成影響，從而使匯率發(fā)生變化，返傭網(wǎng)，其造成結(jié)果的程度，也將對匯率的長期變化產(chǎn)生影響。如9.11事件使美元在短期內(nèi)大幅貶值等。

另外，還需關注主要經(jīng)濟指標解讀與公布時間。由于美元在外匯市場中的地位以及絕大多數(shù)的外匯交易都是以美元為中心交易等原因，美國的經(jīng)濟數(shù)據(jù)在匯市中最為引人注目。美國定期公布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)有：國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)、工業(yè)生產(chǎn)、失業(yè)率、貿(mào)易赤字、經(jīng)常項目收支、資本賬收支、利率、生產(chǎn)物價指數(shù)(PPI)、消費物價指數(shù)(CPI)、批發(fā)物價指數(shù)(WPI)、個人收入情況、商業(yè)庫存、采購經(jīng)理人指數(shù)、耐久財訂單、設備使用率等等。以上經(jīng)濟數(shù)據(jù)的變化都可能會對匯市價格波動產(chǎn)生影響。

一般而言.由于外匯市場主要以流動性資產(chǎn)構成.與股市、債市相比其對于政治等因素的反應程度要大很多。面臨風險時，國際投機客為達到規(guī)避風險的目的，迅速地由一種貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，這樣就進一步加大了匯市的波動程度。當然，影響決定匯率變動的因素是多方面的，基本來說，直接決定并反映一國經(jīng)濟實力的基本經(jīng)濟因素的變化，最終決定著一國匯率的變化。

從上面基本分析簡介可看出.外匯市場的基本分析較為復雜、難度大，對分析者的專業(yè)性要求也很高，適合于匯價的長期趨勢分析。

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外匯交易技術分析

外匯技術分析方法與股票、期貨技術分析方法一樣，其理論基礎仍基于三項市場假設：市場行為涵蓋一切信息;價格沿趨勢穩(wěn)動;歷史會重演。是通過對以往匯市價格的走勢來分析預測未來匯價變化趨勢的分析方法。主要目的是以捕捉主要和次要的波動趨勢為主，并通過預測市場周期的長短，識別買人或賣出的機會。股市里常用的道氏理論、波浪理論、江恩理論等傳統(tǒng)經(jīng)典理論在外匯市場上完全可適用。外匯交易常用的技術分析方法有：K線及K線組合分析、趨勢線(包括通道、頸線)分析、支撐與阻力分析、圖形的各種反轉(zhuǎn)形態(tài)和持續(xù)整理形態(tài)、黃金分割比例及江恩價格帶、技術指標(包括移動平均線、布林帶、MACD、KD、RSI、DMI等)以及波浪分析等等。

由于外匯交易中不顯示成交量的大小，缺少了市場基本要素(價、量、時、空)中一個主要的市場要素，因此，外匯市場中最主要、最為客觀的反映就是外匯價格(簡稱匯價)，因為價格能包容一切，任何內(nèi)外因素的變化都會反映在價格上。抓住價格這條主線，擯棄主觀性的判斷，才能把握價格變化的客觀性規(guī)律，而價格變化的反映就是趨勢!

在技術分析趨勢時，通常外匯交易中匯價的波動仍分為三種基本趨勢：

上升趨勢或上升通道，下跌趨勢或下降通道，水平趨勢或水平通道。

上升趨勢或上升通道：是指由一浪比一浪高的波峰與波谷組成的形態(tài).說明匯價呈總體向上走勢。在上升趨勢中，每一次匯價的下跌回調(diào)都是購買的機會.是我們外匯買賣交易最有利的時期。

下降通道：是指由一浪比一浪低的波峰與波谷組成的形態(tài).說明匯價呈總體向下走勢。在下降趨勢中，每一次匯價的下跌反彈都是賣出的機會，對于外匯買賣交易者來說，這是最危險的時期，外匯返傭平臺，發(fā)生虧損的可能非常大。

水平通道：處于水平趨勢中的匯價表現(xiàn)為橫盤整理.每次波動的波峰、波谷價格差別不大，波幅較小。水平趨勢多發(fā)生在市場缺乏消息引導時期或有重大消息即將公布之前的時期。

外匯價格的高低固然重要，但外匯價格的趨勢更重要!

總的來講，外匯市場基本分析較注重中長線分析，較適合于消息靈通.對外匯市場有充分認識的投資者使用。而技術圖表分析是以價格的動態(tài)和規(guī)律性為主要對象，結(jié)合對價、時間之間的關系的分析，以幫助投資者判斷行情并選擇投資機會，對于中線、短線分析，尤其是掌握人市時機更為有效，對于小投資者更為適合。不過，兩種分析方法可以相互借鑒，可以將技術分析與基本分析相互印證其走勢，增加分析判斷的成功概率，關鍵是投資者選擇合適自己特點的方法。

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外匯交易的風險控制

期貨市場是最典型的零和市場。所謂零和市場，現(xiàn)貨黃金交易，就是“有賺必有賠.贏虧必相等”。實際上，外匯市場是一個“準零和”的市場。這是由于外匯市場上不少機構和企業(yè)在進行外匯交易的時候并不是以贏利為目的，比如企業(yè)購買一些外幣用于支付、***中央銀行干預匯率的買賣等等，這些時候機構交易的動機并不是賺取匯率的差價。因此，外匯市場總體上看是一個“準零和”的市場。理論上講，“準零和”市場比零和市場存在更多的機會。

但是，因為許多外匯投資者從事保證金交易，由于杠桿倍數(shù)可以放大到100倍、200倍，甚至更高，無疑高收益與高風險也隨杠桿的倍數(shù)而放大.所以.外匯交易與股票操作有很大的不同，風險控制和倉位管理最為重要，它比是否準確分析判斷趨勢更重要。例如，投入1萬美元，按200倍杠桿交易，如果滿倉交易歐元/美元，按目前的價格可下單10口以上，一個波動點便盈虧10美元，則只需100個點波動便可翻倍或全部虧完。

而今國際外匯市場上外匯價格的每天波動幅度從百分比上看并不大.大致在0.5%至1.0%之間，即1至2分錢，用外匯市場的術語來說就是100點至200點.波動幅度大時可達到5%以上(即700點到1000點)。據(jù)有關統(tǒng)計資料顯示，主要貨幣匯率近幾年來的每天平均波幅為100點以上，而且短期波動日趨頻繁。由此.可看出外匯市場上投機獲得巨額利潤的可能性存在，但同時風險也很巨大。外匯交易已經(jīng)成為當今世界上最大和最變幻莫測的金融市場。在風險控制上，如果采取高杠桿.同時倉位控制不當，外匯市場經(jīng)常出現(xiàn)的短期劇烈波動，便可在短短幾分鐘、或幾十分鐘里使資金全部賠光。#f-?r交易中，風險控制的重要性無論怎樣強調(diào)都不會過分，投資者務必要保持清醒的認識，切不可只看到最迷人的高杠桿暴利機會而忽略了外匯頻繁的波動性所帶來的巨大風險。

外匯價格的波動性和不可預測性是外匯市場最根本的特征，這是市場存在的基礎.也是交易中風險產(chǎn)生的原因，這是一個不可改變的特征。交易中永遠沒有確定性.所有的分析預測僅僅是一種概率大小的可能性，根據(jù)這種可能性而進行的交易自然是不確定的。不確定的行為必須得有嚴格的措施來控制其風險的擴大，于是倉位管理和止損就這樣產(chǎn)生了。而止損位的設置，即是對可能出現(xiàn)的不利走勢作出的最壞應對策略.或者對有利走勢作出的爭取利益最大化的應對策略。

風險控制的手段主要有減少控制入市資金、尋找較佳的進出場時機、鎖定風險(止損)，其中止損是資金管理的靈魂。

參與外匯交易的途徑

投資者如想外匯參與保證金外匯買賣，一般要通過以下幾個環(huán)節(jié)來逐步展開交易.才會比較安全。

(1)學習和了解保證外匯保證金交易

只有初步學習和了解外匯保證金的交易基礎知識，才能明白自己所進行的外匯保證金交易是何種交易方式，它與實業(yè)、股票和期貨投資有什么不同。

(2)利用模擬交易平臺進行模擬交易

現(xiàn)在很多國內(nèi)外的交易商都提供模擬外匯交易平臺，那些模擬交易平臺的數(shù)據(jù)和操作基本上和真實交易平臺是一樣的，只有通過模擬平臺的交易才能充分的認識這個市場的交易程序、如何獲利和存在何種風險。而且通過模擬交易，更重要的是完善自己的分析預測系統(tǒng)和高成功率交易系統(tǒng)。

(3)保持良好的心態(tài)

無論做任何投資都不要想著一下挖個金娃娃，短期賺取暴利。只有保持穩(wěn)定的心態(tài)，虧少賺多。才是長久、穩(wěn)定地盈利之道。吸取前人寶貴的經(jīng)驗與教訓，完善自己的分析預測和操作系統(tǒng)，指導交易，也是比較好的方式。只有不斷提高保證金投資者的分析判斷能力和實戰(zhàn)操作技能，才能夠使自己獲得很好的控制風險和取得很好的盈利的能力。

　　
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