什么行為屬于洗錢 銀行怎么判斷洗錢行為？

法律面前人人平等，如果做了違法事情，難逃法律制裁。洗錢，就是違法行為，是法律禁止的。那么，什么行為屬于洗錢呢？對于洗錢的行為，應該是有一個判定標準，那么銀行怎么判斷洗錢行為呢？如果大家想了解的話，下文的解釋能給你解答。

首先我們了解一下洗錢的涵義，按照專業(yè)詞條解釋，洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的?，F(xiàn)在，你懂洗錢的概念了吧？那么，究竟什么行為屬于洗錢呢？

據(jù)了解，洗錢的主要行為有三種：1、存款，即將非法所得的現(xiàn)金存入銀行；2、通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現(xiàn)金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；3、將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產(chǎn)、珠寶、古玩等，過后再變換成現(xiàn)金或其它金融資產(chǎn)。

在電視劇里，我們經(jīng)?？吹侥衬巢环ǚ肿舆M行洗錢行為，之后都會被逮捕。其實，銀行查洗錢并不難，大家不能以身犯法。那么，銀行是怎么判斷洗錢行為呢？很多人都不知道，其實是有判斷方式的。

據(jù)了解，銀行判斷用戶存在洗錢行為的嫌疑，主要根據(jù)兩個方式。分別是：1、賬戶業(yè)務發(fā)生頻繁，轉入轉出金額大；2、沒有正當?shù)馁Y金來源或沒有正當?shù)馁Y金流向。如果有這兩種行為，將會調查用戶是否有洗錢的嫌疑。